Opções estratégia fundos mútuos

Fundos mútuos.

Os fundos mútuos são uma forma prática e econômica de construir uma carteira diversificada de ações, títulos ou investimentos de curto prazo. Com quase 70 anos no negócio, a Fidelity oferece as ferramentas e a experiência para ajudá-lo a construir uma estratégia de investimento que corresponda ao seu estilo de investimento.

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Outras despesas e despesas, incluindo as que se aplicam a um investimento contínuo no fundo, estão descritas no prospecto atual do fundo. A Fidelity Brokerage Services LLC ou suas afiliadas recebem compensação em relação a (i) acesso, compra ou resgate de e / ou manutenção de posições em fundos de investimento e outros produtos de investimento ("fundos"), (ii) infra-estrutura necessária para Apoiar tais fundos, bem como compensação adicional para os serviços aos acionistas, taxas de start-up, suporte e manutenção de infraestrutura e outros programas e / ou (iii) participação de um fundo em eventos para clientes e / ou representantes da FBS e oportunidades para o fundo para promova seus produtos e serviços. Esta compensação pode assumir a forma de cargas de vendas e taxas de 12b-1 descritas no prospecto e / ou compensações adicionais pagas pelo fundo, seu consultor de investimento ou um afiliado. A Fidelity reserva-se o direito de alterar os fundos disponíveis sem taxas de transação e restabelecer as taxas em qualquer fundo. A Fidelity cobrará uma taxa de negociação de curto prazo cada vez que você vender ou trocar ações dos fundos da FundsNetwork No Transaction Fee (NTF) detidos com menos de 60 dias (comércio de curto prazo).

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4 Estratégias para gerenciar uma carteira de fundos mútuos.

Depois de criar seu portfólio de fundos mútuos, você precisa saber como mantê-lo. Aqui, falamos sobre como gerenciar um portfólio de fundos mútuos através de quatro estratégias comuns:

A Estratégia Wing-It.

Esta é, de longe, a estratégia de investimento mais comumente pregada. A razão para isso é que as probabilidades estatísticas estão do seu lado. Os mercados geralmente aumentam 75% do tempo e para baixo 25% do tempo. Se você emprega uma estratégia de compra e retenção e clima através dos altos e baixos do mercado, você ganhará dinheiro 75% do tempo. Se você for mais bem sucedido com outras estratégias para gerenciar seu portfólio, você deve estar certo mais de 75% do tempo para estar adiante. A outra questão que torna esta estratégia mais popular é fácil de empregar. Isso não torna melhor ou pior, é fácil de comprar e segurar.

Digamos que no final de 2010, você começou com uma carteira de ações de US $ 100.000 em quatro fundos de investimento e dividiu a carteira em pesos iguais a 25% cada.

Após o primeiro ano de investimento, o portfólio não é mais uma ponderação de 25%, porque alguns fundos foram melhores do que outros.

A realidade é que, após o primeiro ano, a maioria dos investidores está inclinada a despejar o perdedor (Fundo D) por mais do vencedor (Fundo A). No entanto, a ponderação de desempenho não executa essa estratégia. A ponderação do desempenho significa simplesmente que você vende alguns dos fundos que fizeram o melhor para comprar alguns dos fundos que fizeram o pior. Seu coração irá contra essa lógica, mas é o certo fazer porque a única constante em investir é que tudo vai em ciclos.

No quarto ano, o Fundo A tornou-se o perdedor e o Fundo D tornou-se o vencedor.

O desempenho ponderando este portfólio ano após ano significa que você teria obtido o lucro quando o Fundo A estava fazendo bem para comprar o Fundo D quando estava para baixo. Na verdade, se você tivesse re-equilibrado este portfólio no final de cada ano por cinco anos, você ficaria mais adiante como resultado da ponderação do desempenho. É tudo sobre disciplina.

Don & # 8217; t incomodar com fundos mútuos que usam opções.

Suas próprias estratégias de opção produzirão melhores resultados.

Por Lawrence Meyers, Colaborador do InvestorPlace.

Eu desenvolvi meus próprios métodos de usar opções para gerar renda e turboar meu portfólio, mas o rastreio para essas oportunidades às vezes pode levar muito tempo.

Existem alguns fundos mútuos que tomam sua própria abordagem para essa estratégia, e pensei que valia a pena ver se eu poderia economizar tempo e esforço ao obter retornos similares. Os resultados? Não é tão promissor.

Gateway Fund.

O Gateway Fund (MUTF: GATEX) é essencialmente um fundo de grande capitalização que contém todos os nomes grandes e familiares que você espera e tenta espelhar o S & amp; P 500. No entanto, ele vende chamadas em todo o portfólio e usa isso fluxo de caixa para comprar opções de indexação contra a maioria de suas participações. O objetivo é proteger o portfólio contra quedas extremas.

Parece uma ótima idéia em teoria, mas na prática, o fundo não funcionou tão bem. Até o final de 2011, o fundo aumentou 7,42% anualizado desde o início vs. 7,45% de ganhos para o S & amp; P 500. Em todos os períodos de medição habituais (um, três, cinco e 10 anos), o fundo nunca superou mais de 160 pontos base e mdash; e em alguns períodos (como três anos), ficou abaixo do S & amp; P em quase 10%.

Quando você atua na carga de 5.75% da GATEX e na taxa de despesa de 1,6%, não vejo nenhum motivo para comprá-la.

The Collar Fund.

O Collar Fund (MUTF: COLLX) executa essencialmente o mesmo programa, mas não é tão diversificado como o Gateway Fund. Suas 30 principais participações representam cerca de 66% dos seus ativos, e estão espalhadas por ações que geralmente são empresas sólidas que tradicionalmente têm volatilidade suficiente para oferecer bons prêmios de chamadas.

O fundo é relativamente novo, tendo começado no terceiro trimestre de 2009, mas seu desempenho geral é ainda menos impressionante. Desde o início, o COLLX retornou apenas 1,71% ao ano, o que não acompanha a inflação e perdeu 3% no ano passado, enquanto o resto do mercado melhorou muito; e isso é mesmo com uma taxa de despesa baixa de 1%. Eu também não me incomodaria com o Collar Fund.

O Neiman Large Cap Value Fund (MUTF: NEIMX) concentra-se em nomes de grandes capitais que pagam dividendos e também vende chamadas cobertas para gerar ainda mais renda. O fundo é pequeno, com apenas US $ 30 milhões em ativos, e só detém cerca de 50 ações.

Mais uma vez, parece que você poderia fazer muito melhor por conta própria. NEIMX desacelera o S & amp; P em 6,7 pontos percentuais este ano sozinho, por 5,25 pontos no ano passado e por 8,8 pontos ao longo de três anos. Atualmente, está batendo o índice em 1,5 pontos durante o período de cinco anos.

No entanto, você encontrará, finalmente, algumas boas notícias com Madison / Claymore Covered Call & amp; Equity Strategy Fund (NYSE: MCN). Este é realmente um fundo fechado que é mais agressivo em sua abordagem, porque vende chamadas cobertas, mas não usa o rendimento para comprar. Esse é o calcanhar de Aquiles desses outros fundos. O registro da MCN tem sido irregular, mas, em geral, ele fez muito bem.

O desempenho relativo ao S & P 500 por ano civil foi (desde 2005): + 3,5%, -4%, -22%, -1%, + 35%, -4,5% e -12% no ano passado. As boas notícias em tudo o que é a MCN acompanharam o S & amp; P no desastre que aconteceu em 2008, e explodiram o mercado, saindo do seu ano terrível.

No geral, porém, acho que você está melhor ignorando todas essas pessoas e continuando a seguir sua própria estratégia. Encontrar empresas sólidas que ofereçam prémios de chamadas mensais de 2% ou mais provou ser uma estratégia eficaz para mim e deve produzir retornos agradáveis.

A partir desta escrita, Lawrence Meyers não ocupou um cargo em nenhum dos títulos acima mencionados. Ele é presidente da PDL Capital, Inc., que corretores assegura investimentos de alto rendimento para o público em geral e private equity. Você pode ler seu comentário no mercado de ações na SeekingAlpha. Ele também escreveu dois livros.

Artigo impresso de InvestorPlace Media, investorplace / 2012/03 / não-bother-with-mutual-funds-that-use-options /.

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Estratégia de colarinho.

Opções Opções de Estratégias.

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